Menos del 1% de la actividad con criptomonedas era considerada ilegal para 2020. El número exacto era de entre el .62% y el .65%, según la estimación de la empresa especializada CipherTrace, perteneciente a Mastercard. Sin embargo, el número descendió dramáticamente en los últimos meses del 2020 e inicios del 2021, pues la empresa ahora subraya que la actividad ilegal en criptomonedas es de entre el .10% y el .15%.

Entre la actividad clasificada como ilegal, se encuentran servicios que parecen ser legítimos, pero en realidad son estafas, el uso de finanzas descentralizadas y NFT's como esquemas para lavado de dinero y el fraude en cualquier modalidad.

Aunque 2021 se caracterizó por una baja semanal promedio en ataques de alto riesgo, CipherTrace sí documenta un alza exponencial en extorsión por ransomware. A decir de su análisis, los eventos de ransomware con criptomonedas incrementaron en un 500% para el año pasado. Bitcoin es la criptomoneda preferida para cometer las extorsiones pero Monero está en pleno ascenso, una tendencia que tiene sentido si se consideran las condiciones de anonimato bajo las que opera la cripto.

Mismo flujo ilegal, pero mucho más dinero legítimo

La clave para entender que la proporción de actividad ilegal se haya mantenido en un nivel menor es dimensionar la explosión de las actividades en general relacionadas con criptomonedas. Según el mismo análisis, en 2020 el total de actividad cripto comprendió 4.3 billones de dólares. El número casi se …