La Agencia Tributaria es el organismo que supervisa todas nuestras transacciones para saber si estamos cumpliendo con la legislación fiscal o no. Esto no incluye solo las compras que hacemos, sino también el control sobre las transferencias bancarias que hacemos. De esta manera, nos enfrentamos a importantes sanciones si no vigilamos bien como transferimos nuestro dinero a terceras personas.

Hacienda tiene la capacidad de revisar las cuentas bancarias. Son los propios bancos los que están obligados a avisar a Hacienda si se registra un gran ingreso que no se ha podido justificar o incluso si hay transferencias recurrentes de dinero que podría indicar que se está desarrollando una actividad laboral. No saber declarar el movimiento de ese dinero puede llevar a fuertes sanciones.

Las transferencias de dinero puedan dar lugar a investigaciones de Hacienda

A priori nuestra información debe ser completamente confidencial según la legislación en materia de protección de datos. Pero la realidad es que los 'chivatos' son los bancos que están obligados a saltarse este derecho gracias al artículo 93 de la Ley General Tributaria que informa que los requerimientos de Hacienda no estarán sujetos al secreto bancario.

No hay un límite marcado por ley que establezca una frontera entre los movimientos que van a alertarse y los que no. En teoría todos los movimientos deben estar justificados, incluso el clásico aguinaldo que te pueden dar por Navidad. Pero en Hacienda van a por los movimientos grandes, de más de 10.000 euros. …