Ya es muy habitual hacer transferencias bancarias por cualquier cosa. La compra de producto, pagar un servicio o el hecho de hacer un regalo ha dejado al dinero en efectivo a un lado para dar un gran protagonismo a las transferencias bancarias. Bizum es la transferencia inmediata más conocida por todos y que nos permite pasar dinero a otra cuenta sin tener que esperar un día laborable.

Aunque las transferencias están siempre bajo lupa y los movimiento de dinero tienen que estar monitorizado. Al Estado le interesa saber si se está moviendo una gran cantidad de dinero con el objetivo de investigar el fondo del asunto, como por ejemplo una compra sin que exista factura o el pago de un servicio que pertenezca a la economía sumergida. Porque podría estar relacionado con la economía sumergida o incluso blanqueo de capitales.

Un máximo económico que es recomendable no superar en las transferencias

De esta manera hay que saber que las transferencias tengan un límite, el cual si es superado, obliga a tu entidad bancaria a notificar a la Agencia Tributaria y esta te va a pedir explicaciones de por qué has recibido mucho dinero o por qué lo has recibido. En estos casos deberás presentar la correspondiente factura o cualquier documento que acredite el movimiento. De lo contrario se estaría ante una importante investigación para ver el origen del capital.

Para conocer este límite nos tenemos que ir la Ley General Tributaria que especifica que …