En los últimos meses, la Policía Nacional ha alertado sobre una modalidad de estafa que ha empezado a afectar a numerosos ciudadanos a nivel nacional. Esta nueva amenaza, conocida como la "estafa de la declaración de la renta", involucra la usurpación de identidad para generar beneficios fraudulentos en casas de apuestas (físicas u online).

Así, los delincuentes recopilan datos privados de sus víctimas (como el DNI, sin ir más lejos) recurriendo a métodos como el phishing o la compra de información en el mercado negro. Esto les facilita la creación de cuentas de apuestas a nombre de las víctimas... y, una vez que usan utilizan estas nuevas cuentas para apostar, dirigen las ganancias a sus propias cuentas bancarias.

¿Y las obligaciones fiscales? Esas, ay, terminan recayendo sobre las víctimas.

Cómo operan los estafadores

Obtención de datos personales: Los estafadores recopilan información personal mediante técnicas ilícitas. Pueden obtener estos datos a través de correos electrónicos fraudulentos, de hackeos o comprándolos en el mercado negro.
Creación de cuentas de apuestas: Con la información obtenida, crean cuentas en casas de apuestas y las utilizan para realizar apuestas.
Transferencia de beneficios: Los beneficios generados por las apuestas se transfieren a las cuentas bancarias de los estafadores.
Reportes fiscales: Al final del año fiscal, los beneficios obtenidos a nombre de la víctima son reportados a la Agencia Tributaria, obligando a la víctima a pagar impuestos sobre ingresos que nunca recibieron.

¿Cómo saber si ya has sido víctima?

Hay señales a las que debes prestar …