En 2023, JPMorgan Chase decidió cerrar el sitio web de 'Frank', una plataforma de ayuda financiera que había adquirido poco antes por nada menos que 175 millones de dólares. ¿La razón? La existencia de una trama de fraude en la que la fundadora de Frank, Charlie Javice, había recopilado más de 4 millones de cuentas de clientes falsas.

Un aspecto que salió a la luz gracias a una particular característica de Microsoft Excel...

El inicio del fraude

La historia comenzó cuando Charlie Javice, fundadora de Frank, decidió utilizar técnicas de datos sintéticos para sacarse de la manga una lista de 4.265.085 cuentas de clientes inexistentes. Según la denuncia presentada más tarde por JPMorgan, Javice, al enfrentarse a la solicitud del banco de revisar los datos de clientes de Frank en agosto de 2021, envió un artículo sobre cómo generar datos sintéticos demográficamente similares a los datos reales.

Dicho director de Ingeniería se negó a la solicitud de su jefa, al cuestionar la legalidad del proceso. Habiendo fracasado en su intento, Javice recurrió a un profesor de ciencia de datos, conocido por sus "soluciones creativas" basadas en su experiencia en matemáticas y estadística.

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Así, tras firmar un acuerdo de confidencialidad (NDA), el citado profesor comenzó a desarrollar la lista falsa de clientes, …